合规管理体系:概述
合规对任何企业来说都是必不可少的。它确保您的公司始终遵守与您的特定行业有关的所有既定指导方针。
随着法规遵循变得越来越复杂，企业正在利用自动化来简化与法规遵循相关的任务。一个经常使用的自动化工具是合规管理体系(CMS)。CMS使企业更容易、更经济地管理法规遵从性。然而，随着合规性继续纳入网络安全，信息安全已成为任何CMS的重要组成部分。
了解合规管理系统如何工作
CMS本质上是一个集成系统，当涉及到合规性时，可用于管理法律需求和降低风险。在一些业务中，它包含了一系列策略、流程和过程，这些策略、流程管理与遵从性相关的任务。
CMS还可以用于以下任务:
- 员工培训
- 操作检查
- 纠正措施，以及更多
CMS可以防范各种合规风险
合规法规对于您的企业来说非常重要，尤其是在金融行业。事实上，不抱怨会给你的公司带来财务风险。
如果发现不符合各种规定，可以处以许多不同的罚款。这些罚款可能是由于将消费者数据暴露于内部控制不足或金融机构没有足够的数据监控工具而造成的风险。
CMS提供了一个简化和可靠的系统，可以限制您对各种风险的责任。这些风险包括:
- 联邦银行系统风险
联邦银行系统面临四项主要风险货币监理官(OCC)。这些风险包括:
操作风险:这是由庞大而复杂的运行环境造成的
合规风险:由于客户保护的变化而发生的故障
- 反洗黑钱风险
CMS可以防止您不符合FDIC旨在防止洗钱的规定的风险。联邦存款保险公司最近出台了实施战略和技术的指导方针，旨在更好地防止洗钱活动。
因此，管理与这些新的监管要求相关的合规风险是至关重要的。
- 与消费者信息访问相关的风险
最近，有一股为消费者提供更多金融记录渠道的热潮。然而，人工智能和其他相关技术的使用增加了数据泄露的风险，这主要是因为公司没有足够的控制措施。
这种风险(以及缺乏控制)可能导致罚款。CFPB强调数据的完整性和客户对数据的可访问性;同时对不遵守规定的行为进行处罚。
设计一个功能CMS需要什么?
CMS将在您的业务中扮演许多重要的角色。从简化客户数据保护到防止洗钱，金融机构可以依靠功能完善的CMS以多种方式限制风险暴露。
更重要的是，CMS的设计应该跟上当前的数据保护活动。它应该关注所有可能在任何特定时间无意中导致客户投诉的嵌入式技术。
在创建功能CMS时，您应该遵循四个关键步骤。
1.首先是董事会
当谈到合规性和信息安全时，它从顶部开始。你的董事会将设定业务的总体目标，之后相关的合规工作将随之而来。
2.制定合规计划
多年来，金融部门的合规一直涉及公平贷款实践、抵押贷款服务和其他与运营相关的任务。然而，由于各种技术的使用，合规性现在正在纳入网络安全控制。
从软件即服务(SaaS)到处理客户数据或通信的其他系统，您需要一个不会让您面临任何数据隐私风险的程序。
3.处理消费者投诉
下一步是建立一个能够快速可靠地回应消费者投诉的系统。您应该能够做到这一点，同时跟踪和监控您的业务收到的所有投诉。
此外，所有第三方供应商和业务合作伙伴都应该有适当的系统来保护数据的完整性、机密性和可用性。
4.定期合规审核
最后，你的CMS需要纳入外部审核员的观点。这些审核员将提供独立的审查，确认您的业务和IT供应商符合所有既定法规。
外部审计对于CFSB的《监督手册》尤为重要。CFSB手册涵盖GLBA (的Graham-Leach-Bliley行为，其中强调了有关IT系统的隐私规定)和电子基金法案。这些指导方针很重要，因为它们包括通过电子渠道转移资金。
CMS的3个重要元素
有了创建CMS所需的四个关键步骤，您还需要在此过程中聘请合适的人员。在CMS创建过程中，内部和外部涉众都扮演着重要的角色。并且，您应该将以下三个关键元素作为CMS创建过程的一部分。
1.高级管理人员
首先是董事会确定总体业务目标，然后是高级管理层。高级管理团队将评估未来与贵公司合作的供应商。
作为此过程的一部分，应进行供应商风险管理。每个供应商都应该与您的控件保持一致，以便您能够遵守各种法规。
2.招募合规官
合规官是处理合规相关问题的主要资源人员。您应该指定一个人来主要监督整个CMS，研究任何相关更新，并提供关于业务如何处理供应商和其他相关数据的见解。
3.挑选一线员工
当涉及到金融机构的客户数据安全时，您的员工处于第一线。从处理数据的信贷员到解决客户问题的客户服务代表，您需要一个强大的第一线防御任何潜在的数据泄露。
这意味着您应该为这些角色选择经过适当培训的员工，强调强密码的重要性，并将客户信息仅限制给相关人员。
正确设计CMS对于您的日常操作至关重要。必威可信吗此外，数据安全已成为一个有效和高效的CMS平台必不可少的组成部分。
为了确保客户信息的安全，同时保持符合所有相关法规，您需要一个GRC系统，它可以在一个工具下简化所有与cms相关的任务。GRC制度也应使合规，风险管理，以及更容易按您的业务及其供应商的要求执行的工作流程。通过这种方式，您将实时了解您的IT基础设施和数据隐私性能。
